UNI FIN INVEST คือผู้ค้าหลักทรัพย์การลงทุน (ผู้ค้าหลักทรัพย์ให้บริการเต็มรูปแบบ ยกเว้นการจัดจำหน่ายหลักทรัพย์) อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของคณะกรรมการกำกับบริการทางการเงิน (‘FSC’) ในมอริเชียส ภายใต้ใบอนุญาตเลขที่ GB21027161 (ต่อไปนี้จะเรียกว่า ‘บริษัท’)
บริษัทมีหน้าที่ดำเนินการเพื่อผลประโยชน์สูงสุดของลูกค้าด้วยความระมัดระวัง ความซื่อสัตย์ ความซื่อตรงและความสุจริต บุคคลภายใต้การควบคุมทุกคนต้องงดเว้นจากการมีส่วนร่วมในกิจกรรมใด ๆ หรือมีผลประโยชน์ส่วนตนที่ทำให้เกิดผลประโยชน์ทับซ้อน
ผลประโยชน์ทับซ้อนอาจเกิดขึ้นหากผลประโยชน์ส่วนตนของบุคคลภายใต้การควบคุมแทรกแซง หรือดูเหมือนจะแทรกแซงผลประโยชน์ของบริษัทหรือลูกค้าของบริษัท ผลประโยชน์ทับซ้อนสามารถเกิดขึ้นเมื่อใดก็ตามที่บุคคลภายใต้การควบคุมกระทำการหรือมีผลประโยชน์ที่ทำให้บุคคลภายใต้การควบคุมไม่สามารถปฏิบัติตามหน้าที่และความรับผิดชอบของตนที่มีต่อบริษัทด้วยความซื่อตรง เป็นกลางและมีประสิทธิภาพ
ในขณะที่การอธิบายทุกสถานการณ์ที่เป็นไปได้ที่อาจทำให้เกิดผลประโยชน์ทับซ้อนนั้นไม่สามารถทำได้ แต่เราได้รวบรวมสถานการณ์ที่มีแนวโน้มที่อาจทำให้เกิดผลประโยชน์ทับซ้อนได้มากที่สุดและต้องห้ามตามจริยธรรมทางธุรกิจของบริษัท
- บุคคลที่เข้าถึงข้อมูลภายในไม่คำนึงถึงผลประโยชน์ของลูกค้าคนหนึ่งมากกว่าอีกคนหนึ่ง (เช่น บัญชีขนาดใหญ่กับบัญชีขนาดเล็ก, จำนวนค่าตอบแทนที่ได้รับจากค่าส่วนแบ่งจากผลกำไรกับบัญชีที่ได้รับค่าตอบแทนน้อย, บัญชีที่พนักงานลงทุนส่วนตัวด้วยเงินจำนวนมาก บัญชีเพื่อนสนิทหรือญาติของบุคคลภายใต้การควบคุม) การเล่นพรรคเล่นพวกลักษณะนี้จะถือว่าเป็นการละเมิดหลักแห่งความซื่อสัตย์สุจริตและระมัดระวังรอบคอบ
- บุคคลที่เข้าถึงข้อมูลภายในห้ามใช้ข้อมูลเกี่ยวกับธุรกรรมหลักทรัพย์ที่ได้รับการพิจารณาในปัจจุบันหรือรอดำเนินการสำหรับลูกค้าเพื่อทำกำไรเป็นการส่วนตัวโดยตรงหรือโดยอ้อมอันเป็นผลมาจากธุรกรรมดังกล่าว รวมถึงการซื้อหรือขายหลักทรัพย์ดังกล่าว
- บุคคลที่เข้าถึงข้อมูลภายในห้ามแนะนำ ดำเนินการหรือพิจารณาธุรกรรมหลักทรัพย์ใด ๆ สำหรับลูกค้าโดยมิได้เปิดเผยบุคคลที่ได้รับผลประโยชน์สำคัญ ความสัมพันธ์ส่วนตัวหรือทางธุรกิจหรือผลประโยชน์สำคัญอื่น ๆ ของผู้ออกหลักทรัพย์หรือผู้ที่เกี่ยวข้องกับเจ้าหน้าที่ฝ่ายกำกับดูแลการปฏิบัติงานของบริษัท (‘CO’) หาก CO พิจารณาว่าผลประโยชน์ที่เปิดเผยทำให้เกิดความขัดแย้งสำคัญ บุคลากรด้านการลงทุนอาจไม่เข้าร่วมในขั้นตอนการตัดสินใจใด ๆ เกี่ยวกับหลักทรัพย์ของผู้ออกหลักทรัพย์นั้น
บริษัทและเจ้าหน้าที่ของบริษัทจะดำเนินการเพื่อผลประโยชน์สูงสุดของลูกค้า
- บริษัทจัดเก็บแบบทะเบียนผลประโยชน์
- ผลประโยชน์ส่วนตนของผู้อำนวยการหรือบุคคลที่เกี่ยวข้องกับผู้อำนวยการอย่างใกล้ชิดต้องไม่สำคัญกว่าผลประโยชน์ของบริษัทและผู้มีส่วนร่วม
- ผู้อำนวยการต้องพยายามอย่างเต็มที่เพื่อหลีกเลี่ยงผลประโยชน์ทับซ้อนหรือสถานการณ์ที่ผู้อื่นอาจเชื่อว่ามีผลประโยชน์ทับซ้อนอย่างสมเหตุสมผล
- ต้องเปิดเผยความขัดแย้งหรือความขัดแย้งที่เป็นไปได้ทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับผู้อำนวยการและฝ่ายบริหารอย่างทันท่วงทีเป็นลายลักษณ์อักษรต่อคณะกรรมการบริษัท
- เมื่อความขัดแย้งที่เป็นไปได้หรือเกิดขึ้นจริงเกิดขึ้นจากการประกาศผลประโยชน์และทำให้แน่ใจว่าข้อมูลดังกล่าวอยู่ในแบบทะเบียนผลประโยชน์ของบริษัท ผู้อำนวยการสามารถเข้าร่วมการอภิปรายและ/หรือแสดงการลงคะแนนเสียงในเรื่องดังกล่าว ถึงแม้ว่าคะแนนเสียงดังกล่าวอาจไม่ถูกนับรวม ผู้อำนวยการต้องพิจารณาผลลัพธ์ที่อาจจะตามมาต่อคณะกรรมการบริษัทและบริษัทในสถานการณ์ดังกล่าวอย่างรอบคอบ
- ผู้อำนวยการต้องตระหนักว่าหน้าที่และความรับผิดชอบในตำแหน่งผู้อำนวยการคือ ดำเนินการเพื่อผลประโยชน์ของบริษัทเสมอ มิใช่บุคคลอื่นใด
- ผู้อำนวยการและเจ้าหน้าที่ต้องปฏิบัติต่อเรื่องที่เป็นความลับเกี่ยวกับบริษัทอย่างเป็นความลับโดยเคร่งครัด เรียนรู้ข้อมูลเท่าที่จำเป็นตามหน้าที่ในฐานะผู้อำนวยการหรือเจ้าหน้าที่ และไม่เปิดเผยข้อมูลดังกล่าวแก่บุคคลอื่นโดยไม่ได้รับอนุญาตจากคณะกรรมการบริษัท คณะกรรมการบริษัทต้องพิจารณาแต่ละคำขอตามความสมควรและเป็นรายกรณีไป
การจัดการผลประโยชน์ทับซ้อน
เนื่องจากบริษัทจะต้องดำเนินกิจกรรมที่ถูกกำกับดูแลมากกว่าหนึ่งกิจกรรมอันเกี่ยวข้องกับลูกค้า บริษัทจำเป็นจะต้องระบุและจัดการผลประโยชน์ทับซ้อนใด ๆ ที่อาจเกิดขึ้นจากการให้บริการดังกล่าว
ผลประโยชน์ทับซ้อนอาจเกิดขึ้นระหว่างผลประโยชน์ของบริษัทกับผลประโยชน์ของลูกค้า และผลประโยชน์ของลูกค้าคนหนึ่งกับผลประโยชน์ของลูกค้าอีกคนหนึ่ง บริษัทจะต้องพยายามจัดการผลประโยชน์ทับซ้อนโดย
- แบ่งแยกหน่วยงานและบุคลากรอย่างชัดเจนระหว่างหน้าที่การจัดการและหน้าที่ให้คำปรึกษา
- การกำกับดูแลอย่างเป็นอิสระ
- การเปิดเผย
- การปฏิเสธที่จะให้บริการ
ของขวัญและความบันเทิง
บุคคลภายใต้การควบคุมไม่ยอมรับของขวัญที่ไม่เหมาะสม ความช่วยเหลือพิเศษ ความบันเทิง ที่พักพิเศษหรือสิ่งอื่น ๆ ที่มีมูลค่าอันอาจมีอิทธิพลต่อการตัดสินใจต่อบุคคลภายใต้การควบคุมหรือทำให้บุคคลภายใต้การควบคุมรู้สึกเป็นบุญคุณกับบุคคลหรือบริษัท ในทำนองเดียวกัน บุคคลภายใต้การควบคุมไม่เสนอของขวัญ ความบันเทิงหรือสิ่งอื่น ๆ ที่มีมูลค่าอันสามารถมองว่าใจกว้างเกินไปหรือมุ่งหมายที่จะสร้างอิทธิพลต่อการตัดสินใจหรือทำให้ลูกค้ารู้สึกเป็นบุญคุณกับบริษัทหรือบุคคลภายใต้การควบคุม
บุคคลภายใต้การควบคุมต้องไม่รับของขวัญ บริการหรือสิ่งอื่นใดที่มีมูลค่าเกินกว่ามูลค่าขั้นต่ำจากบุคคลหรือหน่วยงานใด ๆ ที่ทำธุรกิจด้วยหรือในนามของบุคคลหรือหน่วยงานใด ๆ ที่ทำธุรกิจด้วย บุคคลภายใต้การควบคุมไม่มอบหรือเสนอของขวัญใด ๆ มากกว่ามูลค่าขั้นต่ำแก่ลูกค้าปัจจุบัน ผู้ที่มีแนวโน้มจะเป็นลูกค้าหรือหน่วยงานใด ๆ ที่ทำธุรกิจด้วยหรือในนามของลูกค้าปัจจุบัน ผู้ที่มีแนวโน้มจะเป็นลูกค้าหรือหน่วยงานใด ๆ ที่ทำธุรกิจด้วยโดยไม่ได้รับการอนุญาตเป็นการล่วงหน้าจาก CO การรับของขวัญต่อปีจากแหล่งเดียวกันที่มีมูลค่าไม่เกิน $250.00 ถือว่าเป็นมูลค่าขั้นต่ำ นอกจากนี้แล้ว การรับอาหารมื้อเย็นเป็นครั้งคราว บัตรเข้าร่วมกิจกรรมการกีฬาหรือโรงมหรสพ หรือความบันเทิงที่เทียบเคียงกันจะถือว่ามีมูลค่าขั้นต่ำ หากบุคคลหรือหน่วยงานที่มอบความบันเทิงเข้าร่วมด้วย ของขวัญที่มอบและได้รับทั้งหมดจะต้องลงบันทึกและลงลายมือชื่อโดยบุคคลภายใต้การควบคุมและ CO และบันทึกดังกล่าวจะถูกเก็บอยู่ในไฟล์ของบุคคลภายใต้การควบคุม
บุคคลภายใต้การควบคุมต้องไม่มอบหรือยอมรับของขวัญในรูปของเงินสดหรือรายการเทียบเท่าเงินสดแก่หรือจากลูกค้า ผู้ที่มีแนวโน้มจะเป็นลูกค้า หรือหน่วยงานใด ๆ ที่ทำธุรกิจด้วยหรือในนามของที่ปรึกษา
สินบนและเงินใต้โต๊ะเป็นการกระทำผิดทางอาญาที่ต้องห้ามตามกฎหมาย บุคคลภายใต้การควบคุมต้องไม่เสนอ มอบ เรี่ยไรหรือรับสินบนหรือเงินใต้โต๊ะในทุกรูปแบบ
การบริจาคเพื่อการกุศลและการช่วยเหลือทางการเมือง
บุคคลภายใต้การควบคุมที่บริจาคเพื่อการกุศลและให้ความช่วยเหลือทางการเมืองในรูปของเงินสดหรือบริการต้องรายงานการบริจาค/การช่วยเหลือดังกล่าวกับ CO ผู้รวบรวมและรายงานข้อมูลดังกล่าวตามข้อบังคับที่เกี่ยวข้อง บุคคลภายใต้การควบคุมห้ามมิให้พิจารณาลักษณะความสัมพันธ์ทางธุรกิจที่คาดหวังหรือปัจจุบันเป็นปัจจัยในการเรี่ยไรเงินเพื่อการกุศลหรือทางการเมือง นโยบายนี้บังคับใช้เมื่อหน่วยงานราชการเป็นลูกค้าของบริษัท
การรักษาความลับ
บุคคลภายใต้การควบคุมต้องรักษาความลับข้อมูลที่ได้รับในระหว่างการทำงานและต้องไม่เปิดเผยข้อมูลดังกล่าว ยกเว้นแต่ได้รับอนุญาตหรือมีหน้าที่ตามกฎหมายที่จะต้องเปิดเผยข้อมูล บุคคลภายใต้การควบคุมไม่อาจใช้ข้อมูลที่เป็นความลับที่ได้รับในระหว่างการทำงานเพื่อข้อได้เปรียบส่วนตน บุคคลภายใต้การควบคุมต้องเก็บข้อมูลทั้งหมดเกี่ยวกับลูกค้า (รวมถึงอดีตลูกค้า) เป็นความลับอย่างเคร่งครัด รวมถึงอัตลักษณ์ของลูกค้า (ยกเว้นแต่ลูกค้าอนุญาต) สถานการณ์ทางการเงินของลูกค้า การถือครองหลักทรัพย์ของลูกค้าและคำแนะนำที่บริษัทมอบให้แก่ลูกค้า
การดำรงตำแหน่งในคณะกรรมการบริษัท
บุคคลภายใต้การควบคุมต้องไม่ดำรงตำแหน่งในคณะกรรมการบริษัทจำกัด (มหาชน) หากไม่ได้รับการอนุญาตเป็นการล่วงหน้าโดย CO การอนุญาตดังกล่าวสามารถกระทำได้ต่อเมื่อสามารถระบุได้ว่าการดำรงตำแหน่งในคณะกรรมการบริษัทดังกล่าวจะสอดคล้องกับผลประโยชน์ของลูกค้าและบริษัท และบุคคลดังกล่าวที่ดำรงตำแหน่งผู้อำนวยการจะถูกกันออกจากการตัดสินใจลงทุนที่เกี่ยวข้องกับบริษัทดังกล่าวตามขั้นตอนที่เหมาะสม ผู้อำนวยการของบริษัทจำกัดอาจจำเป็นต้องลาออกทันทีหรือตอนสิ้นสุดวาระการดำรงตำแหน่งปัจจุบัน หากบริษัทจดทะเบียนเข้าตลาดหลักทรัพย์ในระหว่างที่เขาดำรงตำแหน่งผู้อำนวยการ
ความสัมพันธ์กับหน่วยงานกำกับดูแล
เจ้าหน้าที่อาจมีปฏิสัมพันธ์กับผู้แทนจากหน่วยงานกำกับดูแลในระหว่างการทำงาน เจ้าหน้าที่ต้องให้ความร่วมมือกับหน่วยงานกำกับดูแลและปฏิบัติตามภาระผูกพันในการเปิดเผยข้อมูลทันที